שוק ההון עבר לא מעט רפורמות בדגש על המוצרים הפנסיונים והפיננסיים, כדי לקבל החלטות נכונות נדרשת הבנה עמוקה בעולם ההשקעות והפתרונות הקיימים ולכן אני מאמין שבתכנון נכון אפשר לחסוך הרבה כסף ולמנוע טעויות יקרות תוך התייחסות למגוון הטבות המס הקיימות במוצרים השונים.​

בשלב ההכרות נבין יחד את מכלול תיק הנכסים שבבעלותכם, מה הצרכים העתידיים בהתחשב גילכם, מצב תעסוקתי, מצב משפחתי ותכניות לגיל פרישה. נבחן גם את הערכים והדברים החשובים לכם, ונקבע את אופי ניהול הכספים. כמובן גם שנבחן את הרגישות לשינויים בתנאי שוק משתנים ונעשה תיאום ציפיות.  

פגישת היכרות ראשונה 

נאסוף את כל המידע הדרוש מהמסלקה הפנסיונית והמערכת הפיננסית על מנת לנתח ולהבין את המצב הקיים בתיק. אני אסייע לכם לזהות אילו שיפורים, שינויים או שמירה יש לבצע על מנת להתאים את התיק לצרכים הפיננסים תוך התחשבות בהיכרות המקיפה שעשינו. 

בחינת התיק הקיים

התאמת פרופיל ההשקעות בהתאם לאופי הלקוח ומכלול הנכסים בבעלותו בדגש על פיזור בין המוצרים הפיננסים והפנסיונים, בבחירת מוצרי ההשקעה המתאימים. אני מאמין שהפיזור הנכון עוזר להפחית סיכונים ושומר על יציבות בתיק הפיננסי והפנסיוני. 

בסוף נגדיר מטרות ויעדים ונבנה אסטרטגיה המותאמת לפרופיל הסיכון שיספק לכם את הביטחון והצמיחה שאתם מחפשים.

ניהול סיכונים

הצגת מכלול המוצרים הפתרונות הרלוונטים, נבחן את היתרונות והחסרונות של כל מוצר ונשקול התאמתם למטרותיכם ורמת הסיכון שתהיו מעוניינים לקחת. בסיום תהליך ההחלטה המשותפת נוכל לצאת לדרך וליישם את התיק המותאם עבורכם.​

הצעה לבניית תיק הנכסים ותחילת עבודה משותפת​

אנחנו מבצעים מעקב ובקרה שוטפת של התיק, קובעים פגישה אחת לכל זמן שנגדיר שיתאים לכם, תקבלו עדכון על מכלול המוצרים למייל עם סקירה מקצועית כל חודש וכמובן כניסה אישית לאתר בו תוכלו לראות בכל זמן נתון באופן מרוכז ומסודר את כל המידע.​

עבודה שוטפת​